Posted: 2005/2月/18 8:36下午 | IP記錄

瞭解自己再投資

你想知道你是哪一類型的投資人，適合怎麼樣的投資嗎？做完這套測驗，你就會知道怎樣的投資組合最適合自己。 1、你喜歡的休閒活動，通常是： A、滑雪、泛舟、高空彈跳等刺激性活動。 B、不排斥刺激但要合乎安全。 C、只想找個安靜的地方，不被干擾。 2、在同事或家人中，任何行動由誰決定。 A、經常都是以我的意見為主。 B、大家一起討論，然後尋求共識。 C、我不喜歡出主意，以免做錯了怪到我頭上來。 3、如果在路上撿到一萬元會如何處置？ A、收起來據為己有。 B、送到警察局。 C、不加理會，以免麻煩上身。 4、某公司正在打折，滿千元才有贈品，你會： A、趕快湊到1千元，才能領取獎品。 B、視有沒有合適的產品而定。 C、完全不會心動。 5、工作時遇到麻煩如何處置？ A、趕快找出解決的方法，化解麻煩。 B、找人商量，聽聽他們的意見。 C、思緒很亂，等一、二天再說。 6、如果有人告訴你股市即將大漲，你會怎樣做？ A、趕快湊錢買上幾股，享受暴漲的樂趣。 B、找來股價走勢圖，看看是否值得介入。 C、哪有這麼好的事！才不上當呢。 7、碰到政治立場、看法不同的人，你會如何回應？ A、說服他接受我的意見。 B、我會說出我的看法，但也會尊重他的說話的權利。 C、放在心裡就好了，免得大家鬧得不愉快。 8、如果有朋友向你借錢，你會： A、有的話就會借，即使手頭不便也會幫他設法解決。 B、先會問清楚他借錢的動機，然後再考慮自己方不方便。 C、通常不會借錢給別人，如果要不回來了怎麼辦？ 9、如果手頭上正好有一筆錢，你會如何運用？ A、像投資股票之類，看能不能錢滾錢。 B、我會看一些理財雜誌或書籍，找出合適的投資渠道。 C、馬上放到銀行定存再說。 10、假如朋友找你一起創業，你會： A、立即表現出興致勃勃的態度，不會錯過任何賺錢的機會。 B、先聽清楚他的構想，表示要帶回去研究研究。 C、風險太大了，如果虧了錢怎辦？ 誠實地回答上面十個問題之後，接下來就要開始算分數了，回答A是3分，回答B是2分，回答C則是1分。 累計分數在10——14分之間那麼你是屬於保守型的投資人，建議投資基金組合為，平衡型、股票型基金20%，債券型基金債券55 %，銀行存款、現金25%。 累計分數在15——18分。投資策略屬於保守到穩健之間的投資人，建議的投資組合為股票型基金40%，債券型、平衡型基金45% ，銀行存款、現金15%。 累計分數19——22分。投資策略可以採取穩健方式，建議的基金投資組合是股票型基金提高到60%，債券型、平衡型基金占30% ，銀行存款、現金只要10%就可以。 累計分數23——25分。投資策略可採取成長型的投資策略，其中股票型基金占75%，債券型、平衡型占20%，銀行存款、現金5 %。 累計分數26——30分。建議的投資方式是採取積極型的投資策略，基金投資組合90%可押在高風險、高報酬的股票型基金上，另外 10%是銀行存款或是現金。 一般來說，承擔風險的能力和本身所擁有的資產及年齡大小有絕對關係。 20——30的青年階段，因為資金較少，可以投資成長型基金；30——40歲階段成長期的人，可以買進積極型基金；至於40—— 60歲收入最高峰時期，投資組合可以擴大，但操作策略要開始守「成」，最好收益型、平衡型、全球型基金兼顧；60歲以上屬於退休 階段的投資人，最重要的是保本，及固定收益，因此收益型基金最適合退休族。